Три нещодавні розслідування в Італії виявили понад 1 мільярд євро від наркотрафіку — кошти калабрійської мафії ‘Ндрангета, колумбійських картелів та албанських угруповань. Ключовий висновок: усі ці гроші були «відмиті» через розгалужену мережу китайських тіньових банкірів, які стали головними фінансистами міжнародної організованої злочинності.

Італійська національна антимафіозна агенція DIA зазначає, що китайські злочинці створили повноцінну нелегальну банківську систему на основі давньої практики fei chien («летючі гроші»). Ця схема дозволяє передавати кошти без фізичного переміщення та документального сліду. Система працює аналогічно до hawala — традиційного методу переказу грошей у Південній Азії, на Близькому Сході та в Африці. Обидві схеми базуються виключно на довірі та функціонують через замкнуті мережі брокерів.

Механізм простий: один брокер приймає готівку в одній країні, а його партнер виплачує еквівалентну суму одержувачу в іншій. Баланс вирівнюється пізніше через зворотні грошові потоки, обмін криптовалютами або через торговельні операції для відмивання коштів.

Розслідування: від Калабрії до Латинської Америки

У січні 2025 року європейські правоохоронці заарештували 17 осіб — переважно сирійців і китайців. За даними іспанської поліції, арабське крило мережі збирало гроші по всьому світу, а китайське — постачало готівку злочинцям в Іспанії в обмін на криптовалюти. Загальна сума відмитих коштів перевищила 21 мільйон доларів.

Спочатку такі схеми набули популярності серед мігрантів, які прагнули переказувати гроші на батьківщину, обходячи дорогі банківські послуги. У деяких країнах, зокрема у Великій Британії, системи на кшталт fei chien не є незаконними самі по собі.

Китайські брокери — фаворити світової мафії

«Сьогодні ринок готівки переважно контролюють китайські злочинні мережі. Решту контролюють інші групи — пакистанські, ліванські, сирійські», — розповідає Foreign Policy Антоніо Нікасо, експерт з кримінальних організацій із Queen’s University (Канада).

Головна конкурентна перевага китайських брокерів — мінімальні комісії, менше 2% від суми переказу. Саме це робить їх привабливими для міжнародних картелів.

У 2023 році італійське розслідування встановило, що мафіозі з ‘Ндрангета здійснили шість поїздок автомобілем з Калабрії до Рима та Неаполя, щоб доставити 8 мільйонів євро готівкою тіньовим банкірам. Ті миттєво переказали гроші колумбійським наркоторговцям за півтонни кокаїну, проданого в 2020 році.

У листопаді того ж року викрили іншу схему: сицилійська Коза Ностра через китайських брокерів у Римі сплатила 600 тисяч євро за партію кокаїну з Еквадору.

США: китайські схеми та фентанілова криза

Міністерство фінансів США у Національній оцінці ризиків відмивання грошей за 2024 рік визначило китайські організації з відмивання коштів як «одних із ключових гравців, які професійно відмивають гроші в США та по всьому світу».

Ці організації описують як закриті та децентралізовані, що робить їх важкими для проникнення. Їхня основна мета — купувати й продавати долари США та інші валюти, допомагаючи китайським громадянам обходити валютний контроль КНР (обмеження в 50 тисяч доларів на особу на рік).

«Брудні долари залишаються в Сполучених Штатах, де їх частково розбивають на менші суми та вносять на банківські рахунки США, відкриті підставними особами, серед яких іноді трапляються міжнародні студенти», — йдеться у звіті Мінфіну.

Минулого року TD Bank погодився сплатити 3 мільярди доларів штрафу після того, як влада виявила, що китайська злочинна організація підкупила співробітників банку та відмила мільйони доларів від торгівлі фентанілом через відділення в Нью-Йорку та Нью-Джерсі.

Глобальні масштаби: торгівля як прикриття

«Найскладніша для викриття система відмивання грошей — це відмивання через торгівлю», — зазначає Ванда Фельбаб-Браун, старша науковиця Brookings Institution.

«Якби ви були операцією з відмивання грошей із Болівії чи Лесото, вам було б дуже важко пояснити, чому ви переміщуєте гроші між, скажімо, Болівією та Монголією або між Лесото та Киргизстаном. Але для Китаю, з огляду на його глобальну присутність в економіці, пояснити такі переміщення грошей дуже легко», — додає вона.

Трамп оголошує війну картелям

З першого дня свого другого терміну президент США Дональд Трамп наказав визнати міжнародні картелі терористичними організаціями.

«Це може розв’язати необмежену фінансову війну проти мексиканських наркоорганізацій, їхніх пособників та китайських організацій з відмивання грошей, які переміщують та контролюють доходи від фентанілу», — коментує Елейн Дезенскі, старша директорка Центру економічної та фінансової влади при Foundation for Defense of Democracies.

«Перехоплювати таблетки [фентанілу] справді дуже складно, а от перекрити грошові потоки між картелями та відмивачами грошей у США — це зовсім інша історія. Я думаю, тут є набагато більший потенціал досягти певних успіхів», — додає вона.

Чому це важливо знати

Китайські тіньові банківські мережі перетворилися на критичну інфраструктуру для глобальної організованої злочинності, особливо наркотрафіку. Їхня роль в обслуговуванні фентанілової кризи в США вже становить пряму загрозу національній безпеці, що визнає навіть Білий дім.

Для України, яка протистоїть російській агресії, це означає зростання важливості фінансового контролю в системі безпеки. Адже подібні схеми можуть використовуватися для обходу санкцій та фінансування агресії.

Співпраця Китаю із Заходом у боротьбі з відмиванням коштів стає дедалі важливішою. Те, наскільки серйозно Пекін поставиться до цього виклику, може визначити ефективність глобальної кампанії проти організованої злочинності, з якою тісно пов’язана й Росія.