Як працює злочинна схема

Шахраї розміщують оголошення з пропозицією «орендувати» банківські картки за винагороду близько 1000 гривень на день або пропонують роботу з переказу коштів між рахунками. Картки та рахунки «грошових мулів» використовують для шахрайства, фінансування тероризму, торгівлі наркотиками та проведення нелегальних азартних ігор.

Наслідки для «грошових мулів»

Люди, які передають свої картки шахраям, стають співучасниками злочину та підлягають кримінальній відповідальності. Дропи («грошові мули») назавжди втрачають доступ до послуг у всіх банках України, можуть втратити всі заощадження з переданих рахунків та отримують «пляму» на репутації, що ускладнює працевлаштування в майбутньому.

Як розпізнати пропозицію стати дропом

Ознаки підозрілих вакансій: високий дохід за мінімум зусиль (до 10 тисяч гривень на місяць за 10 хвилин роботи на день), відсутність вимог до освіти та досвіду, тільки онлайн-взаємодія з роботодавцем, обов’язки обмежуються переказом грошей або зняттям готівки для сторонніх осіб.

Що робити, якщо випадково потрапив у схему

Негайно звернутися до кіберполіції за телефоном 0-800-505-170 або подати заяву онлайн на сайті ticket.cyberpolice.gov.ua. Одразу заблокувати всі рахунки та картки в банку, зателефонувавши на гарячу лінію, вказану на звороті картки.

Чому це важливо знати

Схеми з «грошовими мулами» активізувалися з початком повномасштабного вторгнення, коли багато людей втратили роботу та шукають швидкий заробіток. Шахраї використовують фінансову скруту громадян, пропонуючи легкі гроші, але насправді втягують їх у кримінальні схеми. Навіть необізнаність не звільняє від відповідальності — власники карток можуть отримати від 7 до 12 років позбавлення волі за співучасть у фінансуванні тероризму. НБУ закликає ніколи не передавати свою картку чи рахунок іншим особам та ігнорувати всі пропозиції про їх «оренду».

Детальніше – на сайті «#ШахрайГудбай» за посиланням: promo.bank.gov.ua/stopfraud