В Ірпені банкірка незаконно розтратила 1,7 млн грн клієнта
Слідчі поліції Київщини завершили досудове розслідування щодо 38-річної начальниці відділення банку в Ірпені, яка незаконно розтратила понад 1,7 млн грн коштів клієнта, повідомляє поліція Київської області. Посадовиця організувала схему підробки платіжних документів — від імені клієнта перераховувала кошти на рахунки фізичних осіб-підприємців та незаконно отримала 100 тис грн готівкою. Обвинувальний акт скеровано до суду Бучанською окружною прокуратурою, підозрюваній загрожує до 12 років позбавлення волі з конфіскацією майна.
Як працювала схема розтрати
Обіймаючи посаду начальниці відділення банку та маючи повний доступ до рахунків клієнтів, жінка впродовж липня–серпня 2025 року організувала злочинну схему. Правоохоронці встановили, що зловмисниця неодноразово підробляла електронні платіжні інструкції нібито від імені клієнта банку та використовувала їх для незаконного переказу коштів на рахунки фізичних осіб-підприємців.
Окрім цього, вона оформила фіктивний документ на видачу готівки. Загалом фігурантка здійснила п’ять незаконних фінансових операцій та одну операцію з незаконного зняття готівки на суму 100 тисяч гривень.
Хто був співучасником
Схему жінка реалізовувала за попередньою змовою з іншою особою. Зловмисниця вводила співучасницю в оману та запевняла, що всі документи нібито підписані клієнтом банку.
Сума завданих збитків становить 1 748 000 гривень. Наприкінці 2025 року правоохоронці повідомили фігурантці про підозру.
Які статті інкримінують
Слідчі за процесуального керівництва Бучанської окружної прокуратури скерували до суду обвинувальний акт за фактами підроблення та використання документів на переказ, а також розтрати чужого майна в особливо великих розмірах, вчиненої в умовах воєнного стану.
Жінці інкримінують частину 1 статті 200 (незаконні дії з документами на переказ) та частину 5 статті 191 Кримінального кодексу України (привласнення та розтрата майна в особливо великих розмірах організованою групою в умовах воєнного стану).
За частиною 5 статті 191 КК України передбачено покарання у вигляді позбавлення волі на строк від 7 до 12 років з позбавленням права обіймати певні посади чи займатися певною діяльністю на строк до трьох років та з конфіскацією майна.
Чому це важливо знати
Випадок демонструє вразливість банківських систем до зловживань з боку працівників, які мають доступ до рахунків клієнтів. Розтрата відбувалася впродовж двох місяців під час воєнного стану, що обтяжує відповідальність. Справа нагадує про необхідність посиленого контролю за фінансовими операціями та двофакторної автентифікації платіжних документів у банківських установах.
Журналіст, 5 років пише та аналізує актуальні події. За освітою маркетолог (Державний торговельно-економічний університет), що дає свіжий погляд на міські процеси. Висвітлює новини столиці з різних перспектив, цінуючи можливість представляти різні точки зору.
Усі статті автора →
