Злочин на довірі: як колишні банкіри «обчистили» рахунок мертвого клієнта

У Києві двох колишніх банківських службовців викрито у справі про крадіжку понад 65 тисяч доларів з рахунку покійного клієнта. Як встановило слідство, 28-річний ексзаступник начальника відділення банку та його 24-річний спільник-менеджер організували схему привласнення коштів, скориставшись доступом до банківської системи.

Схема зловмисників: блокування, перевипуск і зняття

За даними поліції, зловмисники:

• заблокували карту покійного клієнта;
• змінили фінансовий номер телефону, прив’язаний до рахунку;
• перевипустили банківську картку вже на своє ім’я;
• зняли з рахунку $65 000 і поділили між собою.

Ці дії стали можливими завдяки колишньому службовому статусу банкірів, які зберегли повний доступ до внутрішньої інформаційної системи навіть після звільнення.

«Неправомірні дії службових осіб однієї з банківських установ викрили слідчі Главку поліції Києва спільно із працівниками управління протидії кіберзлочинам, управління банківської безпеки та під процесуальним керівництвом Київської міської прокуратури», — повідомили в поліції Києва.

Кримінальні статті та можливе покарання

Колишнім банкірам повідомлено про підозру за такими статтями ККУ:

• ч. 4 ст. 191 — привласнення чужого майна шляхом зловживання службовим становищем, вчинене за попередньою змовою;
• ч. 3 ст. 362 — несанкціонована зміна інформації в електронно-обчислювальних машинах (інкримінується окремо ексзаступнику керівника).

За сукупністю злочинів зловмисникам загрожує до 8 років позбавлення волі. Наразі тривають слідчі дії для встановлення інших можливих фактів шахрайства.

Чому це важливо знати

Цей випадок демонструє критичну вразливість банківських систем до внутрішніх зловживань. Навіть після звільнення працівники можуть зберігати знання й інструменти, які дозволяють обходити внутрішній контроль і доступ до рахунків клієнтів — навіть мертвих.

Це підриває довіру до фінансових установ і вимагає жорсткішого регламентування доступу до даних після звільнення з посад, зокрема — негайної ревізії прав доступу. Для банківських установ цей випадок має стати приводом до глибокого аудиту інформаційної безпеки, а для громадян — ще одним нагадуванням про необхідність правового захисту спадщини.