Як працювала фінансова схема

За даними слідства, у 2014 році було вибудовано багаторівневу фінансову схему, яка дозволяла виводити кредитні ресурси банку та маскувати їхній подальший рух під законні фінансові операції.

Підконтрольні підприємства отримували в банку кредити без належного забезпечення та без реальної господарської мети. Надалі ці активи проходили через низку юридичних і фізичних осіб, що створювало видимість звичайного фінансового обігу.

За версією сторони обвинувачення, частина активів зрештою опинялася на особистих рахунках організаторів схеми під виглядом виконання договорів. Зокрема, у грудні 2014 року на особистий рахунок підозрюваного перерахували сотні мільйонів гривень від підприємства, яке перебувало під його контролем.

За попередніми даними слідства, джерелом коштів були кредитні ресурси банку, які через ланцюг підконтрольних компаній використовувалися у схемі так званого «перекредитування». як ми раніше писали, подібні схеми виведення коштів через підставні структури є поширеною практикою у великих фінансових махінаціях.

Хто міг бути залучений до схеми

До реалізації схеми, за даними слідства, могли бути залучені службові особи банку, керівники підконтрольних підприємств, а також інші юридичні та фізичні особи, які забезпечували транзит активів і документальне оформлення операцій.

Дії підозрюваного кваліфіковано за ч. 4 ст. 190 КК України (в редакції Закону від 15 квітня 2008 року) — шахрайське заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, вчинене у складі організованої групи.

Наразі встановлено, що внаслідок цих дій банку завдано збитків на суму понад 100 млн грн. Розмір завданих збитків уточнюється в ході досудового розслідування.

Чи є інші підозрювані у справі

Слідство також досліджує інші факти заволодіння майном — підозрюваним та іншими колишніми співвласниками зазначеного банку на загальну суму понад 1,9 млрд доларів США. Це свідчить про значно ширший масштаб можливих зловживань, ніж зафіксовано в поточному повідомленні про підозру.

Досудове розслідування здійснюють слідчі ГСУ СБУ за процесуального керівництва Офісу Генерального прокурора. Відповідно до ст. 62 Конституції України особа вважається невинуватою, доки її вину не буде доведено в законному порядку та встановлено обвинувальним вироком суду.

Чому це важливо знати

Справа стосується одного з найбільших банків України і схеми, яку збудували ще у 2014 році. Якщо слідству вдасться довести провину підозрюваних і повернути виведені активи, це може стати прецедентом у притягненні до відповідальності колишніх власників фінансових установ. Загальна сума можливих збитків у справі — понад 1,9 млрд доларів США — робить її однією з найбільших у банківському секторі.

Раніше ми писали

Як ми раніше писали, у Києві шахрай продав неіснуючі генератори на 3,2 млн грн. Також повідомляли про ключові події Києва 30 квітня.