Як шахрай отримав доступ до рахунків жертви

Підозрюваний познайомився з 20-річною дівчиною через чат-бот для знайомств і запропонував їй заробіток на криптовалюті. Щоб нібито розпочати інвестування, він попросив доступ до онлайн-банкінгу, запевнивши, що йдеться лише про порожню картку без коштів.

Насправді через отримані дані хлопець отримав доступ до всіх рахунків потерпілої. Він побачив значні суми — виплати від держави, які дівчина отримала у зв’язку із загибеллю батька, що служив у Збройних силах України.

Спочатку підозрюваний обережно знімав невеликі суми через каси супермаркетів, аби не викликати підозр. Згодом він перейшов до переведення грошей на сторонні картки та купівлі криптовалюти — очевидно, щоб приховати сліди і ускладнити повернення коштів.

Що робив підозрюваний, коли жертва запідозрила шахрайство

Коли потерпіла помітила зникнення грошей і звернулася до банку, хлопець не припинив маніпуляції. Він переконав дівчину не довіряти працівникам фінансової установи — і таким чином виграв додатковий час для виведення решти коштів.

Загалом підозрюваний заволодів 700 тис. гривень і навіть закрив банківський рахунок жертви. Лише після цього дівчина остаточно зрозуміла масштаб ошуканства і звернулася до правоохоронців.

Під час слідства з’ясувалося, що особисто молоді люди ніколи не зустрічалися. На фотографіях, які підозрюваний надсилав дівчині під час спілкування, була зображена інша людина — тобто він приховував свою справжню особу від самого початку.

Який запобіжний захід обрав суд

За процесуального керівництва Святошинської окружної прокуратури 20-річному киянину повідомлено про підозру у шахрайстві. Суд обрав запобіжний захід у вигляді тримання під вартою з можливістю внесення застави у 700 тис. гривень.

Відповідно до статті 62 Конституції України особа вважається невинуватою, доки її вину не доведено в суді.

Як ми раніше писали, шахраї на Київщині вкрали понад 500 тис. грн у шістьох осіб, застосовуючи схожі методи дистанційного обману. Такі випадки свідчать про системний характер шахрайства із залученням онлайн-комунікацій та фінансових інструментів.

Чому це важливо знати

Цей випадок демонструє, наскільки небезпечно передавати доступ до онлайн-банкінгу стороннім особам — навіть тим, кому, здається, довіряєш. Особливо вразливими є люди, які отримали великі виплати від держави, зокрема родини загиблих військових. Шахраї цілеспрямовано шукають таких людей і використовують маніпуляції, щоб не дати жертві вчасно звернутися по допомогу.

Раніше ми писали

Як ми раніше писали, шахраї на Київщині вкрали понад 500 тис. грн у шістьох людей, діючи через онлайн-схеми. А киянин продавав відстрочки від армії за 28 000 доларів, використовуючи довіру людей у воєнний час.